Cảnh giác lừa đảo đầu tư tiền ảo, chứng khoán

Thủ đoạn tinh vi

Công an Quảng Nam từng triệt phá một đường dây lừa đảo bằng sàn giao dịch ảo, phơi bày sự tinh vi của các nhóm tội phạm lừa đảo. Theo cơ quan chức năng, đầu năm 2022, H.N.T. (SN 1985, trú Phú Ninh) cùng T.T.T.T., N.Đ.T., T.H.T. và một số đối tượng khác đã lập sàn giao dịch ảo Worldex.live.

Thông qua Telegram, H.N.T. thuê đối tượng nước ngoài thiết lập website, sau đó giả danh chuyên gia đầu tư, tổ chức hội thảo trực tuyến và trực tiếp tại nhiều tỉnh như Hà Nội, TP.Hồ Chí Minh, Quảng Ninh, Đắk Lắk, Cần Thơ để lôi kéo người dân đầu tư tiền ảo (USDT). Đến ngày 13/11/2023, nhóm này đột ngột đóng sàn Worldex.live, chiếm đoạt khoảng 20 tỷ đồng từ các nạn nhân trên cả nước.

Không dừng lại, tháng 12/2023, H.N.T. tiếp tục mở sàn GTG.GLOBAL để lừa đảo theo phương thức cũ. Công an Quảng Nam sau quá trình điều tra đã khởi tố, bắt giam nhóm đối tượng và một đối tượng nước ngoài về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, làm giả giấy tờ, tổ chức đánh bạc và thu thập trái phép thông tin ngân hàng vào tháng 9/2024.

Theo cơ quan công an, tội phạm sử dụng tài khoản giả mạo thường lấy hình ảnh người có ngoại hình bắt mắt, tham gia các hội nhóm mạng xã hội (chủ yếu trên Facebook, Tiktok) về mua bán, cho thuê bất động sản để tiếp cận nạn nhân, đặc biệt là phụ nữ có điều kiện kinh tế.

Sau khi tương tác qua bình luận hoặc gửi yêu cầu kết bạn, các đối tượng dần xây dựng lòng tin bằng cách trò chuyện về cuộc sống cá nhân. Các đối tượng tự nhận là người thành đạt ở nước ngoài, như bác sĩ, kỹ sư công nghệ, kể những câu chuyện cảm động về hoàn cảnh khó khăn trước đây, bố mẹ mất sớm hoặc bệnh nặng để tạo sự đồng cảm.

Sau thời gian dài chiếm được lòng tin, các đối tượng bắt đầu gợi ý nạn nhân tham gia các sàn đầu tư tài chính, chứng khoán, tiền ảo do chúng tạo ra. Để thuyết phục, các đối tượng cung cấp tài khoản “người thân” cho nạn nhân chơi thử, với tỷ lệ thắng cao từ 5 - 50%, đồng thời khoe khả năng phân tích thị trường để đảm bảo thắng 100%.

Khi nạn nhân nạp tiền lớn, tài khoản đột ngột bị khóa hoặc “cháy” với lý do bất thường. Các đối tượng yêu cầu nạp thêm 30 - 40% số tiền để rút vốn, nhưng sau đó tiếp tục đưa ra lý do để ngăn rút tiền, cuối cùng xóa liên lạc, đánh sập website và chiếm đoạt toàn bộ tài sản.

Tỉnh táo trước “mộng làm giàu”

Bộ Công an khuyến cáo người dân cần hết sức thận trọng trước những lời mời chào đầu tư trên mạng, không chia sẻ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng với người lạ, đặc biệt khi chưa xác minh rõ danh tính và lai lịch.

Tội phạm thường lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết để dẫn dắt nạn nhân vào các sàn giao dịch ảo, nơi mọi giao dịch đều bị tội phạm thao túng. Công an khuyến cáo người dân chỉ đầu tư vào các sàn chính thống đã được cơ quan quản lý nhà nước cấp phép hoạt động. Trước khi đầu tư, người dân nên đến trực tiếp văn phòng của sàn giao dịch để được tư vấn, kiểm chứng thông tin, tính minh bạch của sàn giao dịch.

Theo nhận định, các sàn ảo, sàn giả thường sử dụng địa chỉ giả mạo hoặc mạo danh các tổ chức uy tín, đăng tải thông tin sai lệch để đánh lừa nạn nhân. Lời mời chào lợi nhuận cao bất thường, như lãi suất hàng chục phần trăm trong thời gian ngắn là dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo.

Công an khuyến cáo người dân cần tìm hiểu thông tin về các hình thức lừa đảo phổ biến trên internet, tham khảo ý kiến từ người thân, bạn bè có kinh nghiệm. Trong trường hợp nghi ngờ, cần báo cáo sự việc đến cơ quan công an gần nhất để nhận được hỗ trợ kịp thời. Đồng thời, liên hệ ngân hàng chủ quản để báo cáo giao dịch bất thường và đề nghị khóa tài khoản nhằm giảm thiểu thiệt hại.

Người dân cần nâng cao cảnh giác, không bị các đối tượng lừa đảo dụ dỗ đầu tư vào các sàn giao dịch giả mạo. Kiểm tra kỹ lưỡng thông tin, giữ vững nguyên tắc chỉ đầu tư vào các kênh hợp pháp và kịp thời tố giác hành vi lừa đảo là cách phòng vệ hiệu quả nhất trước những chiêu trò ngày càng tinh vi của tội phạm mạng.

THÀNH CÔNG (thanhcongbck31@gmail.com)