Xét xử nhóm người Trung Quốc cùng đồng phạm trong đường dây cho vay lãi nặng 20.000 tỷ đồng

Chiều tối 24/4, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Nam đã tuyên án đối với vụ án sơ thẩm xét xử 3 bị cáo quốc tịch Trung Quốc gồm: Lu Wang (SN1987), Li Xiao Hu (SN1983), Wu Jian Chao (SN1982) và 37 bị cáo người Việt với vai trò đồng phạm, giúp sức.

Ba bị cáo người Trung Quốc được xác định có vai trò cầm đầu trong đường dây cho vay lãi nặng với tổng số tiền hơn 20.000 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, năm 2018, Lu Wang, Li Xiao Hu, Wu Jian Chao và nhiều đối tượng quốc tịch Trung Quốc khác (hiện đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) đến Việt Nam để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại di động hoặc các đường link website do chúng tạo ra.

Để điều hành đường dây, nhóm đối tượng chủ mưu người Trung Quốc thuê và chỉ đạo Nguyễn Chánh Thiên (SN1993, trú TP.Hồ Chí Minh) thu mua nhiều công ty hoạt động trên lĩnh vực cầm đồ, sau đó nhờ Lý Xương Bành (SN1995), Phạm Xuân Trường (SN1995), Lý Ngọc Ngân (SN1999, cùng trú TP.Hồ Chí Minh) đứng tên hoạt động “tín dụng đen”.

Nhóm người Trung Quốc chỉ đạo nhóm người Việt tuyển nhiều nhân viên cho các công ty “ma” và lập nhóm Zalo để tiến hành công việc nhắc nợ, thu hồi nợ cho các công ty cho vay thông qua các ứng dụng. Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày với lãi suất 38-45% (tương ứng lãi suất 1.981 - 2.346%/năm). Đến kỳ hạn phải trả đủ số tiền vay, nếu trễ hạn mỗi ngày sẽ tính lãi thêm 8-10%.

Trong quá trình thu hồi nợ, nhân viên có lời lẽ đe dọa, vu khống, xúc phạm, bôi nhọ danh dự của các khách hàng vay tiền và sử dụng hình ảnh cắt ghép bao gồm: hình ảnh khách hàng (hình chân dung); hình ảnh CCCD mặt trước của khách hàng; hình ảnh có nội dung đồi trụy… để khách hàng vay tiền lo sợ và thanh toán các khoản vay trên các app vay tiền.

Ngoài ra, Thiên câu kết với Cao Văn Trung (SN1987, trú TP.Tam Kỳ, Quảng Nam), Trần Văn Lượng (1988, trú TP.Hồ Chí Minh) làm việc trong các công ty trung gian để ký kết các hợp đồng thu hộ, chi hộ tiền vay trái với quy định của pháp luật nhằm che giấu hành vi phạm tội.

Các đối tượng sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền, sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng “tiền ảo” mua USDT trên sàn giao dịch Binance và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.

Qua điều tra xác định, từ năm 2018 đến tháng 7/2023, các đối tượng đã cho vay lãi nặng với tổng số tiền lên đến hơn 20.000 tỷ đồng, tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền hơn 5.000 tỷ đồng.

Qua xem xét hồ sơ, lời khai và các tình tiết, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Nam quyết định tuyên bị cáo Lu Wang 21 tháng tù tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 11 năm tù tội “Rửa tiền”. Bị cáo Wu Jian Chao bị tuyên 15 tháng tù tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 10 năm tù tội “Rửa tiền”.

Bị cáo Li Xiao Hu lĩnh mức án 18 tháng tù tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Các bị cáo Nguyễn Chánh Thiên, Lý Xương Bành, Phạm Xuân Trường, Cao Văn Trung, Trần Văn Lượng bị tuyên 11-12 tháng tù; bị cáo Lý Ngọc Ngân 9 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đối với các bị cáo còn lại là nhân viên của các công ty “ma”, căn cứ hành vi phạm tội, Hội đồng xét xử tuyên phạt từ 9-18 tháng tù, 1 bị cáo tuyên 9 tháng tù cho hưởng án treo.

Cơ quan tố tụng cũng đang hoàn tất hồ sơ để đưa ra xét xử đối với 70 bị cáo trong giai đoạn 2 của vụ án này.